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基本策略一:定期定额
假设当市场进入低位,我们开始入场定投,随着市场的反弹,我们购买基金的平均价格低于我们首次购买的价格。
当市场恢复到入场前的价格,我们即可获得收益。
最基本的进场策略是,定时、定额定投,每一期投入相同货币的金额。
基本策略二:定期不定额
当市场开始下行,我们开始定投,如果可以随着基金价格的下行,我们在固定的时间,投入更多的金额,我们在更低的价格,购买更多的基金份额,基金的平均价格会更低。
所以当市场恢复,基金价格(净值)恢复到购买前的价格,我们可以获得比“策略一”更多的收益。
如何在市场下行的时候,投入更多的货币呢?下面有一个简单的公式:
n等于2 的时候,投入的金额也会根据波动指数倍的增加或者减少,如果不能承受太大波动的定投金额,可以把n设置为1
基本策略三:购买低估值基金
如果开始定投的时候,买入的是低估值的基金,我们可以获得更高的收益,还有一点就是,当买入的是低估值的基金,那么更加抗跌,因为下跌的空间更小。
当我们利用PE(市盈率)百分位做估值分析时,通常认为PE百分位是20%的时候,代表低于历史上80%的时间,就是低估状态;当百分位高于80%时,代表历史上80%的时间,就是高估状态。
数据来源:银行螺丝钉
数据来源:银行螺丝钉
我们应该定投哪些基金?
基本策略四:优秀策略宽基指数为主,行业指数基金为辅
以优秀的策略类宽基指数基金为主,主要是红利、基本面、价值、低波动等策略加权指数基金。
以优秀的行业指数基金为辅,优秀行业包括消费、医药、中概互联等长期收益率居于前列的优秀行业指数基金。
投资最重要的是让自己活下来。宽基指数基金会有波动,但宽基指数包含各行各业,它们长期表现是稳定的,组合以策略类宽基指数基金为主,确保任何情况下,组合不会受到毁灭性的打击。
优秀的行业基金可以作为组合的补充。这些优秀的行业本身长期的增长速度、盈利能力都是很不错的。
宽指数基金:
策略指数基金:
行业指数基金:
基本策略五:什么时候卖?
长期持有,牛市高估卖出如果定投的金额是长期不用的闲置资金,可以长期持有,牛市高估卖出。
低估买入,高估卖出我们选择低估的基金定投,达到高估后卖出,再选择低估的基金定投。
达到目标收益率止盈我们可以设定目标收益率,比如30%,一旦实现了目标收益率,就可以止盈卖出。
结尾
以上策略,可以帮助我们获得基本的收益,如果想获得超高的收益,需要对市场有更广泛和深入的了解。
投资是有风险的,有可能损失本金,所有尽量用闲置的资金定投。
特别提醒的是,一定要先做好人身保障,闲置的钱再做基金定投。
巴菲特说过,只有退潮了才知道谁在裸奔。
市场风险和人身风险是可以通过保险和策略来降低或者转移风险。
下面是我自己过去12个月的收益,每个月有一笔被动收入,香不香?
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