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大众网·海报新闻记者 丛婕 威海报道
为有效巩固行业规范建设和乱象整治成果，构建合规文化长效机制，根据山东银保监局工作部署，威海银保监分局今年在全辖银行保险系统开展了“行业规范建设深化年”活动，从强化组织引领、统筹工作推进、放大宣传效应、从严监管督导、打造合规品牌五方面发力，确保活动开展有声有色、八大规范做深做实。
五度发力精准出招，压实各方责任
坚持横纵结合，组织引领提高度。纵向到底，坚持党委主抓，成立专项工作领导小组和工作推进小组，总揽全局，协调各方。横向到边，各监管条线结合审慎会议、监管会谈等方式，根据各机构发展实际，细化具体要求、传达监管意图。高层推动，分局党委班子多次赴荣成、文登等地考察调研，督导各机构将规范建设作为“一把手工程”加以重视谋划。局领导带领各机构主要负责人参加媒体访谈节目，传递严监管、促合规的强烈信号。
强化矩阵推进，工作开展多维度。将全年重点工作纳入规范建设框架，同部署，共推进，形成工作矩阵。在全力支持“六稳”“六保”方面，与市地方金融监管局相继开展“金融辅导员”“百行进万企”“金融点子送春风”等一系列金融惠企专项活动，畅通政策支持渠道，帮助受疫情冲击的市场主体纾困解急，共同打造企业良好融资环境。
加强沟通对接，宣传交流保热度。在加强对外宣传方面，开展“高管面对面”访谈活动，组织各机构一把手参与，集中展现各机构在推动企业复工复产、转变经营发展理念、巩固乱象整治成效、强化职业操守建设等方面的阶段性成效。在促进机构交流方面，开设《“行业规范建设深化年”活动专刊》、《威海市银行业信息》和《威海市保险信息》，刊发各机构在培育合规意识、依法合规经营方面的亮点工作，累计刊发信息184篇。
压实机构主责，监管督导有力度。常亮监管“警示灯”，将规范建设融入监管日常，明确规范建设的27项具体任务。定期实施督促指导，进行客观评价。校准合规“指南针”，在活动方案的基础上，围绕“四大规范”制定机构14个方面的工作要点，并同步设计活动进展情况季度调度表，嵌入42个量化指标，进一步明确机构发力方向。用好考核指挥棒，制定高管人员履职考评方案和自查自纠评价办法，全面评价各机构主要负责人及所在机构活动落实情况。
选树行业标杆，品牌建设显亮度。强化监管规划引领，将“五个一”亮点工程建设成辖区合规建设品牌，督导各机构每月开展一项规范建设亮点工作，每季度开展一次合规知识培训，每季度组织一次案防及合规知识测试，每半年开展一次案件警示或合规教育大会，动态组织员工行为自查，确保全员覆盖，持续营造合规文化浓厚氛围。培养机构比学赶超精神，开展“规范建设1+1”精品项目和示范单位创建工作，充分挖掘、分类选树先进典型，在全辖推选出反映规范建设特色、具有代表性的项目和严格落实银行业“三铁三性”、保险业“三率三器”的营业网点、支公司等单位，通过典型引领推动辖区整体规范建设深入开展。
聚焦监管自身四大规范，提升监管履职能力
聚焦执法规范，依法监管基础不断夯实。分局创新执法查询工具，摘编银保监会重要法律法规、规章和规范性文件，并精选典型银行保险监管处罚案例，涵盖18个方面67个案例，在此基础上制作了“法规在线”二维码，为准确适用法律和统一裁量标准提供类案参考。统一监管执法标准，加强执法程序建设，明确行政处罚委员会工作规则和处罚信息公开流程，就行政处罚流程和工作要点对分局员工进行专题培训。同时，在各类法律事项中引入法律工作小组支持，从不同角度提供专业法律支持，切实把好法律审查关。
聚焦制度和流程规范，监管履职能力持续提升。开展制度流程大起底，归纳上年度执法监察、绩效评价、主题教育等发现的各类问题，逐一回顾检视，对各类风险点再梳理再排查。根据部门职责合理进行任务分解，明确牵头部门及配合部门，规定目录格式，目前已梳理规范制度49个，流程48个。发挥跨部门协作优势，成立全部由30岁以下年轻员工构成的精细化管理小组，对行政许可、行政处罚、现场检查、非现场检查等模块进行全面梳理，理顺工作流程，明确各环节要点，并同步设计相应流程图10余张，在强化规范监管保障服务的同时，加快培养监管队伍新一代的行家里手。
聚焦往来规范，廉政文化建设再上台阶。积极推进履职监督系统试点工作，按照“多节点嵌入，全流程布控”的思路，开发纪检监察监管履职监督系统，在制度流程规范的基础上，绘制行政许可等5个系统规划建设模块拓扑图，提炼30余项系统可实现的监督风险点。探索开展廉政风险排查防控工作，开启廉政风险排查防控试点，以规范制约自有裁量权为核心，查找各科室、各岗位及工作环节、操作流程中的廉政风险点，制定部门和岗位权利正负面清单，绘制权力运行流程图，推动责任意识和风险意识融入日常，实现履职“体检”和廉政“教育”的有机结合。
做好银保行业四大规范，切实专注主业、回归本源
强化道德规范，合规经营理念植根于心。在发挥榜样作用方面，评先树优先进劳模、业务标兵等各类先进人物，营造人人争做“合规代言人”的合规氛围。在彰显责任担当方面，疫情期间响应政府号召，把疫情防控和推动复工复产作为当年重任，积极参与社会公益慈善事业，累计公益募捐超120万元。
强化行为规范，合规文化氛围更加浓厚。积极开展员工行为排查，从源头遏制员工案件发生。加强关键人员管理，及时发现关键人群异常行为和风险苗头。加强培训测试教育，切实提高员工专业技能和队伍素质。
强化服务规范，切实优化金融服务质效。开展了“百行进万企”、“金融点子送春风”“金融辅导员”等一系列金融惠企活动，走访对接辖区企业2万余家，达成贷款79.56亿元，减免企业利息费用2953.33万元。
强化管理规范，金融风险底线扎实守牢。通过完善业务制度，加强风险内控管理，强化信贷全流程管控等，及时发现、纠正制度或流程缺陷，切实摸清风险底数，对潜在风险进行精准排雷。
下一步，威海分局将持续抓好监管督导，开展年中活动通报会，表彰先进，通报落后，真正让机构“红红脸、出出汗”，对活动中发现的各类违规问题，根据问题性质、危害程度、依法依规严肃处理，充分发挥问责警示作用。引导各机构开展“合规文化大教育”活动，坚持把力量穿透到基层，通过合规培训、测试、宣讲和案件警示教育等方式，教育从业人员知敬畏、存戒惧、守底线。同时，开展“规范建设1+1”精品项目和示范单位评审工作，真正把具有代表性、示范性的项目和合规建设成效被业内所认可的机构推选出来，通过示范引领带动辖区整体合规水平提升。
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